国五条政策是什么（2021年新国五条实施细则）

相对于比特币及数字货币市场发生过的许多重大事件来说，GBI.事件并不是对比特币产生重要直接影响的事件，但它的影响绝非像其相对较小的涉案金额那么微不足道，也不是仅仅是某些鲁莽实践的象征性失败，这一带有浓重中国色彩的市场现象，对其后中国数字货币市场结构的调整，乃至后来中国央行“国五条”的形成和出台，都有非常直接的影响。GBL曾经是2013年中国比特币交易市场中风靡一时的交易平台，官网btc-gbl.com服务器置于美国，公司自称注册于香港，2013年5月28日上线，累计注册会员账户近4500个，其近5个月的存续期间，比特币日成交额一度排名居国内交易市场第4位。同时，Bision已经开启了在东亚的扩张，受到了包括中国在内的东亚加密货币市场的广泛关注。

10月26日，GBL网站页面被篡改、关闭，该交易所与外界唯一联系渠道的官方QQ群失效，GBL和它的所有信息，连同它的管理层“人间蒸发".数百名投资者和他们声称的价值2000万元资金或者比特币都不知所踪。直至后来GBL相关人员被捕，有消息称，GBL，卷走了价值500多万元的资金或比特币相对于近乎荒诞的结果来说，疯狂不是最后时刻发生的。GBL一开始就设置了高杠杆现货交易的疯狂游戏，杠杆倍率达到10倍，并且其利用各种营销手段来宣传其一夜暴富的神话，而后利用其挂钩的MTGOX市场价格易于被短期操盘的特点，坐庄设局操控价格，赚取客户投资。

尽管有人早就识破这个存在的问题，而其宣传的信息和手段也存在明显漏洞，但在这几个月当中，仍有大批资金被吸引至GBI.参与与其零和对赌。事后人们普遍相信GBL，一开始就有设局诈骗的意图，并精心导演了卷钱走人的闹剧，也是比特币世界不少交易平台一连串关闭事件的中国版首演。随着11月以后比特币价格开始大涨，很快人们淡忘了GBL。但GBL.事件中的一些被忽视的细节直至今日仍然值得回味；首先，GBI.在中国比特币世界“首创”高杠杆交易机制，尽管其打着期货牌号，实质上却是现货交易，甚至开设大量虚盘对赌，这在中国鱼龙混杂的贵金属交易市场当中并不鲜见。

显然，从GBL.公开信息和其运行过程来看，没有迹象表明其有相应的风控机制，与贵金属市场难以被操盘相比，比特币现货市场，尤其是短时价格波动容易被操控，这既为GBL与自己客户对赌野心提供了支持，但同时也为有实力的用户提供了反其道而行之的手段。最终，GBI，非法卷走的资金，与客户声称套在其中的资金相比，存在着很大的落差，人们有理由相信，GBL在疯狂赌局中只是一个笨拙的失败者，从一开始它就蒙受着深度穿仓带来的巨大损失。事实上自2013年9月初开始，GBI.用收取押金、出售股份等手段兴起新一轮聚财波，已经显示出资金短缺的明显迹象，一些聪明的投资者设法冲破其阻碍开始撤资，GBI.在此期间开始选择卷款走人并不令人意外。

因此，从结果来说，GBL既是非法的骗局设置者，更是数字货币市场粗鄙冒失的失败的实践者。事实上无论后来比特币价格如何疯涨，至少在中国数字货币市场，包括后来兴起的“山寨币”市场，都无人敢按照GBL模式来设置交易规则，这对抑制交易市场行业的狂妄野心有着至关重要的作用，至少投资者更易于接受累积信誉度较好的平台，从而间接推动了中国境内交易市场的规范化发展。

另外值得注意的是，GBL垮台后不到两个月，中国央行“国五条”出台，而“国五条”最主要的实际政策内容就是隔离任何金融机构与比特币市场之间的关联，在没有成熟监管手段，甚至还没有形成监管理念的情况下，避免非法交易和非法经营殃及金融机构的唯一手段，就是作简单的区隔。显然，如果GBI.事件涉及某一为其深度服务的金融服务机构，事情恐怕不会如此简单地了结，更不用说一旦关涉其中引起连锁反应。因此，相信GBI.事件对“国五条”内容的形成产生了重大影响，从这层意义上看，GBL事件对中国数字货币市场乃至整个产业的影响远没有结束。

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(2023-04-12 14:27:40)