“铜都贷”非法吸金3.4亿 安徽已有9家P2P网贷平台倒闭

5月5日，记者从蜀山区法院了解到，“徽州贷”案件有了最新进展，公司三人因涉嫌非法吸收公众存款近2.5亿元，案件将于本月开庭审理。而与“徽州贷”相比，铜陵的“铜都贷”更加疯狂，短短半年就吸金3.4亿元。2013年11月，资金链断裂，企业负责人陈玉根被警方抓获。至今仍有1685名投资人共计***元投资款不能收回。

“铜都贷”案情简介

2013年5月16日至2013年11月3日，“铜都贷”吸金超3.4亿元，因资金链断裂，1685名投资人近1亿元未能收回。两责任人分别获刑。

1685人的亿元血汗钱没了

铜陵苏信投资管理有限公司(下称“苏信公司”)成立于2008年8月，陈玉根是法定代表人、执行董事兼总经理。

2013年5月16日，苏信公司注册设立“铜都贷”网站，从事网络信用管理和借贷中介服务。运营中，陈玉根指使吴某发布虚假借款标，以年息18%-22%以及给予投资人其他形式奖励的方式，吸引投资人充值投资。可当收到投资款后，全部转入苏信公司基本账户或陈玉根个人账户。除部分用于支付投资人本金及利息，其余先后被陈玉根用于个人投资、购买房产等。 2013年11月2日，因“铜都贷”网站出现兑付困难，投资人向公安机关报警。随后，陈玉根和吴某归案。

经查，自2013年5月16日至11月3日，“铜都贷”网站收到投资款346,131,***元，尚有1685名投资人共计98,966,***元投资款未能收回。

最终,法院以非法吸收公众存款罪判处苏信公司罚金人民币50万元；判处陈玉根有期徒刑九年，罚金30万元,吴某有期徒刑二年半，罚金10万元。同时，责令三被告退赔1682名受害人近亿元经济损失。

“徽州贷”案情简介

刘某通过“徽州贷”吸金近2.5亿元，2013年11月资金链断裂，***元本金未能归还。去年三四月份，刘某和两名工作人员被抓捕归案。

3人吸金2.5亿本月将受审

其实，当初“铜都贷”倒闭时，已经引起了很多“徽州贷”投资者的关注和警惕。其中，一名贵州小伙子向“徽州贷”投资15万元，却因无法提现而焦急万分。去年1月15日中午，他在合肥市望江西路与翡翠路交口南侧福斯中心22楼楼顶上意图跳楼。

然而，贵州小伙的冒险举动，并没有让“徽州贷”走出困境。 2013年11月，几乎是与“铜都贷”同一时间，“徽州贷”负责人刘某的资金链已经断裂，无法兑现投资者提现。但是，刘某仍一边对前期投资者安抚，一边继续吸收投资。去年三四月份，刘某和两名工作人员相继被抓捕归案。

据刘某说，“徽州贷”发布各类虚假投资标的，并承诺给予每年20%左右的高额回报，吸引投资人竞相投资。经审计，刘某通过“徽州贷”网络平台，吸收2000余名投资者的资金248,597,***元，44,667,***元本金未能归还。今年1月份，刘某等3人因涉嫌非法吸收公众存款罪被提起公诉。

5月5日，记者从蜀山区法院了解到，该案因案情复杂，在经过充分的准备后，该案将于月内开庭审理。

新闻延伸

我省有P2P网贷平台65家已有9家网贷平台“阵亡”

究竟我省P2P网贷平台的情况如何？日前，由徽商网、中国科技大学国家信息安全测评中心和一家第三方大数据公司****调研的《2014安徽P2P网贷平台发展报告》出炉，这也是全国首份省级P2P发展情况调查报告。

《报告》显示，安徽第一家P2P网贷平台就是诞生于2013年2月前后的“徽州贷”。截止到2014年11月30日，安徽P2P网贷平台共65家，总注册资金已超过20亿元，交易量逾30亿元，注册地区涵盖合肥、芜湖、蚌埠、阜阳等11个省辖市。其中，仅合肥一地就拥有36家平台。据 《报告》统计，安徽P2P平台的总投资人数和借款人数分别达到了41万人和2万人。

《报告》分析称，和国内其他地区相似，我省P2P行业也存在无监管、无门槛、无组织的情况，问题平台仍然此起彼伏。《报告》数据显示，自2013年“徽州贷”倒闭后，安徽相继出现十多个问题平台，其问题主要表现在提现困难、运营不善、老板失联，更有甚者为恶意诈骗。据统计，2013年以来，我省P2P网贷平台已有“徽州贷”、“铜都贷”等在内的9家平台倒闭。 《报告》认为，我省P2P行业拐点或将到来，野蛮生长期即将成为过去。但是，线下风险控制依然是P2P网贷平台未来发展的最大瓶颈。