中国进出口银行:探索货币互换等减少汇率损失
“截至2015年末,中国进出口银行在‘一带一路’沿线国家贷款余额超过5200亿元,比年初增长46%,占全部境外贷款的37%。”1月14日,中国进出口银行新闻发言人代鹏在银监会银行业例行发布会上介绍。
代鹏表示,目前,进出口银行有贷款余额的“一带一路”项目1000多个,分布于49个沿线国家,涵盖公路、铁路、港口、电力、通信等多个领域。
根据2015年4月国务院批复同意的《中国进出口银行改革实施总体方案》,在强调进出口银行政策性银行定位的同时,明确其“充分发挥在稳增长、调结构、支持外贸发展、实施‘走出去’战略中的功能和作用”。
代鹏介绍,大多数“一带一路”沿线国家处于经济上升期。在大型基础设施建设、产业产能合作上有大量项目需要推进。但是,这些项目资金投入较大,运作周期较长,依靠沿线国家财政投入难以满足资金缺口。
“由于项目的财务可行性短期不明显,风险高,回报慢,商业机构介入意愿不强。需要建立有效的风险共担机制。”
作为中国政府援外优惠贷款和优惠出口买方信贷的唯一承贷行,进出口银行支持了巴基斯坦轨道交通、尼泊尔灾后重建、老挝铁路等重大项目。
不过,代鹏表示,“两优贷款”(中国援外优惠贷款和优惠出口买方信贷)整体额度有限,为了带动更多的金融机构和社会企业参与,进出口银行进行发起银团贷款、设立投资基金多种金融方式创新。
投贷联动是包括进出口银行在内金融支持一带一路的重要方式。
在信贷资金之外,进出口银行发起设立多只投资基金,包括中国-东盟投资合作基金、中国-中东欧投资合作基金和中国-欧亚经济合作基金。
目前,进出口银行参与的股权投资基金和投资公司共12只,基金规模达到618.77亿美元。其中,进出口银行出资17.01亿美元。
代鹏表示,在海外项目建设中,进出口银行通过信贷资金与投资基金结合,有效撬动了其他金融机构和社会资金参与“一带一路”项目支持,为中国企业走出去铺路搭桥。
当前汇率波动较大,中国企业如何规避汇率风险?
进出口银行经济研究部总经理冯春平坦承,当前国际汇率波动明显,发展中国家的汇率波动尤其大。不仅中国企业,包括当地企业和金融机构都面临较大的汇兑风险。
对此,冯春平表示,进出口银行推进人民币的使用,减少汇兑损失。
在推进人民币跨境使用和融资业务的同时,人民币国际化也得到不断推进。代鹏介绍,目前该行在“一带一路”沿线贷款中,人民币贷款余额在所有贷款余额中占比为37%。
此外,进出口银行也在探索新的机制,如通过货币互换等新型机制安排,为企业提供更多样化币种的选择,减少汇兑的风险敞口。
“我们在研究探讨以适当形式,比如通过货币互换开展更多币种的业务,包括小币种。这事值得研究探讨,但并没有实际操作。”冯春平说。
央行数据显示,截至2015年5月末,人民银行与32个国家和地区的中央银行或货币当局签署了双边本币互换协议,协议总规模约3.1万亿元,覆盖东南亚、西欧、中东、北美、南美和大洋洲等地,支持人民币成为区域计价结算货币。
央行解释,由于互换后我方发放和回收的都为人民币,并不承担汇率风险。协议双方还将定期根据双边汇率调整互换金额,减少因某一方货币汇率波动引起的质押物减值的风险。
代鹏表示,在为企业提供远期、掉期等必要的汇率规避产品之外,也会通过专业的经验分析为企业提供相应的咨询建议,为企业提供一揽子金融服务。
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