银行卡买卖高发 办卡是否该设门槛

近段时间，不少人收到一条短信：长期收购各地各行闲置银行卡，每张80元，如带网银、U盾，每张200元。短信还附有QQ联系号。

相信不少人家中都有几张弃之不用的银行卡，是不是有点动心了？但转头一想，现在办银行卡非常方便，几乎不要成本，对方为何不直接去办，反而出高价从他人手中收购呢？

“收购专业户”现身网络

如果在搜索引擎上以“长期收购银行卡”为关键字进行搜索，我们会发现某个旅游网站的内置论坛上存在大量相关信息。随意选取了一条，并通过当事人留有的QQ号与之联系，对方称收购“工农中建”四大行银行卡及邮政储蓄卡，空卡每张80元。对方进一步表示，一旦确定交易，持卡人要将银行卡及密码信息、开户时的机打开户单快递给他，验“货”后进行资金结算。如果担心个人信息遭泄露，对方则再三保证无任何风险。

当问到对方收购空卡用途，对方称用于类似“广告联盟”的网络平台，帮助广告投放者小额走账。由于一次性临时使用，因此每月都需补充新卡。并表示自己已在网上收卡两年多，长期供卡者有七、八家，有的每月向其提供银行卡多达500张。“每月赚2万元，不是问题。”收卡人还不断用“赚钱容易”为由鼓动持卡者为其供卡，还贴上了他拥有的几十张各类银行卡的照片。

在另外一个商城网站，我们也同样看到大量求购银行卡的信息，用途则含糊其辞。

银行卡到底能办几张？

出售的银行卡哪来的？一个人到底能办多少卡？2月26日下午，工商、建设、农业、交通四家银行的客服给与答复。

工行表示：同一张身份证可办理银行卡数量不限；建行、农行则表示：办卡人员会咨询开卡用途，但开卡数无强制限制；交行称：同一张身份证，最多能办10张储蓄卡。也就是说，如果为了牟利，从理论上说，同一人办卡数量似可“无限”。而据银行业内人士透露，目前很多银行以发卡数量作为考核指标，为推广网银、手机银行等电子银行业务，一些银行还向客户免费赠送U盾等安全加密工具，客观上为银行卡买卖提供了便利。

而据《刑法》第177条，出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或以虚假身份证明骗领信用卡的；非法持有他人信用卡，数量较大的，涉嫌妨害信用卡管理犯罪。央行《银行卡业务管理办法》则规定：银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

业内人士建议，为打击非法买卖银行卡行为，银行应对个人办理银行卡数量予以一定限制。

银行卡交易害人害己

公安经侦部门指出，非法买卖的银行卡被用于诈骗的情况很突出。如电信诈骗分子事先均持有大量他人银行卡，一旦有人上当，骗子即就近取现，迅速转移赃款。带有网银、U盾功能的银行卡，由于交易完全不需在柜台办理，收购价明显高出一截。

而本市宝山公安分局日前成功侦破一起妨害信用卡管理案件，抓获了以李某为首的银行卡犯罪团伙成员16人。该团伙通过QQ、微信等聊天工具招募到“卡手”后，到各银行及邮政储蓄等金融网点，假冒他人身份骗领银行卡，再以每张200元-400元的不等价格，转卖牟利。

据了解，央行已会同工信、公安、工商、银监和国家互联网信息办等部门联合开展整治银行卡网上非法买卖的专项行动。本市公安经侦部门自1月5日以来，共破获银行卡犯罪案件210余起、抓获犯罪嫌疑人360余人，追赃挽回损失1200余万元。