利率互换经典案例(收益互换业务举例)

各位老铁们好，相信很多人对利率互换经典案例都不是特别的了解，因此呢，今天就来为大家分享下关于利率互换经典案例以及收益互换业务举例的问题知识，还望可以帮助大家，解决大家的一些困惑，下面一起来看看吧！

收益互换业务举例

举例来说，张三和券商进行收益互换，在这里，券商属于借券方，张三把自己的股票借给券商，收取固定的利息，这就是收益互换。在收益互换之前，张三持有的股票涨跌都有自己承担，而在收益互换之后，张三就可以获得固定的由券商支付给他的利息，股票的涨跌已经和张三没有任何关系了，股票的收益和风险由券商来承担。反之，张三也可以向券商借入股票，支付给券商相应的利息，这时候券商只收固定利息，股价涨跌和券商没关系，和张三就有很大的关系了。

利率互换怎么计算

AB想分别以浮动和固定利率借入资金，总体成本为（10.00%+LIBOR+1.00%）=LIBOR+11.00%或者（11.20%+LIBOR+0.30%）=LIBOR+11.50%，如果双方进行利率互换可以节约成本LIBOR+11.50%-LIBOR+11.00%=0.50%如果双方平均分配节约的成本，则A最终支付LIBOR+0.30%-0.25%=LIBOR+0.05%,B最终支付11.20%-0.25%=10.95%。

此时A借入的是固定利率10.00%，B借入的是浮动利率LIBOR+1.00%，为了节约成本双方进行利率互换，只要最终支付的利率是那些则AB之间可以随意支付，可以A支付Blibor,B支付A9.95%，也可以A支付Blibor+1.00%，B支付A10.95%，以此类推。

内地与香港利率互换是什么意思

2022年7月4日，中国人民银行、香港证券及期货事务监察委员会、香港金融管理局发布联合公告，开展香港与内地利率互换市场互联互通合作（以下简称“互换通”）。“利率互换”是一种合同，互换目的是为了让合同双方都获得自己希望的融资形式，同时减少双方的融资成本。

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